De acordo com uma pesquisa global da Ocorian, a maioria dos escritórios familiares agora utiliza inteligência artificial (IA) para obter insights financeiros. O estudo revela que 86% desses grupos de gestão de riqueza privada estão integrando IA para otimizar suas operações diárias e análise de dados, representando um patrimônio combinado de US$ 119,37 bilhões. A tecnologia é especialmente útil para instituições que lidam com portfólios complexos, ajudando na detecção de anomalias, simplificação de relatórios e navegação em regulamentos rigorosos.
A implementação dessas ferramentas exige alinhamento cuidadoso com as arquiteturas empresariais existentes. Instituições financeiras frequentemente dependem de grandes ecossistemas de nuvem, como Microsoft Azure ou Google Cloud, para oferecer o poder de computação e os protocolos de segurança necessários para o processamento avançado de dados. Utilizando essas plataformas, as equipes operacionais podem implantar modelos de aprendizado de máquina que identificam padrões de fraude ou violações de conformidade de maneira mais rápida do que revisões manuais.
Enquanto 26% dos executivos de riqueza entrevistados acreditam fortemente que a IA transformará a administração e aumentará o desempenho no próximo ano, 72% esperam que os efeitos mais amplos se concretizem em um horizonte de dois a cinco anos. Este cronograma cauteloso reflete a realidade de integrar algoritmos complexos em ambientes altamente regulamentados. A integração de novos sistemas sem interromper os serviços diários aos clientes é um grande desafio, especialmente porque as arquiteturas de dados legadas frequentemente requerem reengenharia significativa para suportar plenamente a análise preditiva.
Apesar da alta adoção operacional, a alocação direta de capital no setor de IA permanece baixa. Apenas 7% dos entrevistados em 16 territórios, incluindo Reino Unido, EUA, Emirados Árabes Unidos e Singapura, estão atualmente buscando oportunidades de investimento direto em empresas de tecnologia. Essa hesitação atual destaca uma preferência por soluções empresariais comprovadas em vez de riscos de estilo de empreendimento associados a startups emergentes. No entanto, essa dinâmica deve mudar rapidamente nos próximos três anos, com 74% dessas organizações esperando aumentar seus investimentos em ativos digitais. Dentro desse grupo, 20% planejam aumentar significativamente seu compromisso financeiro com o setor.
